小袋理财曝光长江日报请警惕小贷公司三种涉
发布时间：2024年05月06日 点击：[10]人次
“对小额贷款公司需要多加提防，投资者要充分了解公司的底细，不被虚假光环所蒙蔽。经济实力雄厚、热衷公益事业、豪爽大方很可能是犯罪分子伪装出来的假象”，4月2日、3日，“防范非法集资公益讲座”第61至64场，分别在经开（汉南）区政务服务中心、香江路武汉老年大学、洪山区洪山街街道办事处以及和平街徐东嘉苑举行，湖北鼎诚律师事务所律师陈宇、华泰证券新华路营业部投资顾问冯雪阳、首义路营业部投资顾问董钦、友谊大道营业部投资顾问应频作为公益讲师分别进行了讲解。
小额贷款公司不得非法集资
2010年5月至2012年8月，王卫东以非法占有为目的，以其姐夫秦某某开办小额贷款公司需融资为虚假理由，以高额利息为诱饵，以有工作单位为保证，以前期如期还本付息的方式取得被害人邢某甲等9人的信任，实施集资诈骗。法院认为，王卫东采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段，构成集资诈骗罪。
据了解，小额贷款公司是指在境内依法设立的不吸收公众存款、经营小额贷款业务的内资有限责任公司或内资股份有限公司。业务经营范围方面，小额贷款公司在坚持“小额、分散”的原则下自主选择贷款对象发放贷款，鼓励小额贷款公司面向农户和微型企业提供信贷服务，着力扩大客户数量和服务覆盖面，不得进行任何形式的非法集资。
小额贷款公司三种行为涉嫌非法集资
据介绍，目前小额贷款公司主要有三种行为涉嫌非法集资。
非法吸储。我国法律法规明令禁止企业吸收民间资金进行非法集资或开展理财业务。部分小额贷款公司违规经营，私下以借款形式吸收群众资金，并承诺支付比银行存款利息要高出数倍的利息，这种行为涉嫌非法集资。
变相出售理财产品。小额贷款公司本身无权出售理财产品，如果小贷公司与担保公司或者基金公司合作，变相代理出售理财产品，则涉嫌非法集资。
资金来源突破有关规定。小贷公司的资金只能来源于股东缴纳的资本金、捐赠资金以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。小贷公司的资金来源如果突破相关规定，则涉嫌非法集资。
本次公益讲座由武汉市地方金融工作局（武汉市防范和处置非法集资工作领导小组办公室）主办，长江日报报业集团、经开（汉南）区处非办、香江路武汉老年大学、洪山区处非办联合承办，经开（汉南）区政务服务中心、香江路武汉老年大学、洪山街街道办事处以及和平街徐东嘉苑社区居委会给予了大力支持。