个人理财的基本流程理财规划的六大流程
发布时间：2024年04月26日 点击：[12]人次
首先，理财顾问了解客户的需求，并介绍其背景/经验/能够提供的服务。客户选择理财顾问后与其共同确定服务范围，例如是进行全面规划，仅进行某个领域的规划，还是实施某个建议等。
第二步，客户与理财顾问一起确定客户的理财目标并收集客户的数据。
第三步，理财顾问分析客户的财务数据，优劣势等。
第四步，理财顾问为客户讲解理财规划报告。
第五步，理财顾问与客户一起创建和实施理财规划建议，并提出相应建议。
第六步，理财顾问与客户对规划进行定期检查。比较常见的是每半年或每年检查一次，但是如果客户情况有重大变化（结婚/离婚、小孩、换工作等），应该立即进行检查及规划的更新